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要應對不明朗因素，投資紀律對於尤其重要，但實際上說易行難。長線管理投資組合在某程度上是對意志力的考驗。即使距離投資目標尚遠，但投資者仍會受情緒和直覺影響而對短期消息和市場走勢作出反應。
但其實投資者可透過一些簡單的法則，以為應對未來變化作好準備。近期的市場起伏及宏觀經濟衝擊考驗投資者的決心，但透過遵循以下原則，投資者可部署投資組合以不穩定的市場。
市場未必能夠對事件作出理性反應。自市場存在開始，投資就經歷牛熊週期，並出現資產泡沫和價格暴跌的情況。
原因顯而易見：投資者是普通人，往往依據非理性情緒而非深思熟慮作決策。雖然大多數投資者明白「低買高賣」的理論，但多數人無法付諸實行，因為相較錯失潛在收益，他們更擔心短期損失，即使最終回報可能相等。
這種直覺思維往往令投資者在市場見底時止蝕離場。但一旦離場，投資者便可能承受低賣並錯過最理想的價值機遇。
「切勿將所有雞蛋放在同一個籃子」，是對購物或投資同樣適用的風險管理建議。各個資產類別不會同時升值（或貶值），因此，投資於多種資產有助取得穩定的長期回報。
在市場受壓期間，資產走勢往往相若，部分原因很多投資者同樣傾向避免蒙受更多損失而出售資產。因此，應對市場壓力的一個關鍵在於確保持有名類資產，包括商品、房地產和非傳統投資基金等另類投資。
在市場波動時，投資者往往本能地將投資變現。但考慮到通脹，投資者持有現金的時間越長，其購買力越低。
若要避免受情緒左右而頻繁進，其中一個方法是撥定期定額投資，一般為每月一次。此方法讓你有效安排預算，以減低價格波動的影響，因投資者可於低價時買入更多股票或基金單位，並在高價時減少買入數量。相較頻繁進出市場或一次性大額投資，這種方式或能令回報更豐厚。
由以下假設例子可見「成本平均法」的優點。當股價下跌時，每月投入少量資金的投資者會獲益，每股平均成本亦更低。
策略示例1：一年內每月固定投資1,000美元（不論股價）
策略示例2：年初一次性投資12,000美元
